我给自己3年的交易记录打了个标签：'手痒单'胜率41%，'计划单'胜率63%——我一年亏损的7成来自前者

先问一个可能有点冒犯的问题：你上一笔交易，是从什么时候开始'决定'要做的？ 如果你的答案是'早上开盘看着看着就买了'，那这篇文章就是为你写的。

起因：一笔我自己都看不懂的交易

上个月复盘的时候，我翻到一笔交易：某周三下午两点四十，买入一只我自选股里放了半年的化工股，持仓4天，割肉，亏6.2%。 我盯着这条记录看了十分钟，试图回忆当时的买入逻辑。 想不起来。真的想不起来。不是年代久远，是当时就没有逻辑。那天下午大盘平淡，我的持仓都在横盘，我大概是觉得'闲着也是闲着'，就打开了自选股，翻到了它，看了一眼分时图，买了。 整个过程大概90秒。 那一刻我突然意识到一个问题：我的交易记录里，有多少笔是这样'闲着也是闲着'型的？

给3年交易逐笔打标签

程序员嘛，发现问题就想量化它。我把2023年10月到2026年9月的手动交易记录全导出来，一共687笔，然后逐笔回看当时的情况，硬着头皮给每笔打标签。 标准很简单粗暴，就两个问题： 1. 下单之前，这笔交易的计划（买什么、买多少、错了怎么办）是当天之前就写好的吗？ 2. 触发买入的是盘面信号或新闻，还是'我就是想买点啥'？ 两个都是'是'，算'计划单'；第二个是'否'，不管第一个多漂亮，都算'手痒单'。 打完标签统计，结果比我预想的狠多了：

计划单：289笔，胜率63.2%，平均盈利4.1%，平均亏损2.3%

手痒单：398笔，胜率41.5%，平均盈利2.9%，平均亏损4.0%

398笔手痒单。也就是说我三年里超过一半的交易，本质上和刷短视频是同一个行为模式——不是需要，是戒不掉。 更扎心的是盈亏合计：手痒单三年累计净亏损11.4万，计划单累计净盈利18.7万。换算一下，我一年亏损的七成左右，来自那些我根本没想清楚就下的单。

手痒单的三个高发时刻

打标签的时候我顺手统计了手痒单的时间分布，发现三个重灾区： 1. 大盘横盘的日子。 手痒单数量和市场波动率明显负相关。行情越无聊，我越想动手。原因不难理解：横盘的时候没有机会，但也没有刺激，大脑受不了这种'什么都没发生'，就自己制造事件。亏损单里最密集的，恰恰是波动率最低的那20%的交易日。 2. 刚卖掉一只赚钱的票之后。 落袋为安的爽感还没散，账户里躺着现金，手就开始痒。统计下来，卖出盈利单后的48小时内，我再次买入的概率是平时的2.3倍，而且这批'接力买入'的胜率只有38%。说白了，很多时候我不是看好下一只，我只是受不了空着。 3. 晚上9点到11点。 这个时间段的手痒单，胜率全场最低，35%。晚上看盘软件、刷财经内容，情绪被各种'错过''暴涨''突发'喂养了两小时，下单基本就是这些内容的应激反应。我现在回头看那些晚上下的单，一半以上连K线图都没放大看。

为什么手痒单必亏：不是水平问题，是流程问题

一开始我以为手痒单亏是因为'选股水平在冲动时下降'。后来想明白了，不是。是手痒单天然缺了三样东西：

没有买入前的证伪过程（没人问过'如果我错了怎么办'）

没有仓位计算（手痒单平均仓位比计划单高出40%，因为'感觉来了'就想下重手）

没有退出预案（亏了以后全靠临场发挥，而临场发挥的我，各位也看到了）

也就是说，手痒单从一开始就是'裸奔单'。它亏，不是运气差，是结构性的。

我的土办法：给手痒设'预算'

治这个毛病，我试过意志力，失败；试过删APP，失败（会重装）；最后用了个有点好笑的办法——无聊预算。 规则：每周允许自己最多做2笔'没有计划'的交易，额度用完，当周想再买就必须先写完一份交易计划（买入逻辑、仓位、止损位，缺一不可，写完自己读一遍）。 效果很神奇。前两周我把额度用得精光，第三周开始，额度经常剩着。因为'被允许乱来'之后，乱来的吸引力反而下降了——很多手痒根本不是真想买，是对'不许买'的逆反。 三个月下来，手痒单从月均11笔降到4笔，剩下这4笔里还有2笔是额度内'故意'做的（权当给好奇心留个出口）。 最后说句实在的：炒股这件事，大部分时候什么都不做才是最优解。但'什么都不做'对人类来说是最难的交易动作——我们能接受'努力了没结果'，接受不了'没努力'。 可惜市场只给结果发钱，不给努力发钱。它甚至专门惩罚表演型努力。 共勉。我去看看今天的额度还剩不剩。